Komitet eksperata za procjenu mjera protiv pranja novca i finansiranja terorizma – MONEYVAL ocijenio je u izvještaju o pojačanom praćenju i tehničkoj usklađenosti Crne Gore, da naša država ostaje i dalje visoko rizična po pitanju pranja novca.
U dokumentu u koji je Pobjeda imala uvid navodi se da je Crna Gora naročito izložena pranju novca iz organizovanog kriminala, s akcentom na šverc droge, krijumčarenja cigareta, korupciju i finansijske prevare.
Izvještaj notira da je Crna Gora napravila određeni iskorak u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma, ali je čeka još posla na digitalizaciji sistema nadzora i jačanju kaznene politike kako bi izašla iz režima pojačanog nadzora.
U dokumentu MONEYVAL-a navodi se da ozbiljan problem u vidu pranja novca predstavlja veza kriminala i građevinskog sektora, sa posebnim osvrtom na kupovinu luksuznih nekretnina gotovinom.
U tom kontekstu, dodaje se da je crnogorsko tržište nekretnina slabo kontrolisano, što često ostavlja prostor pogodan za kriminal i korupciju. Napominje se da notari, agenti i investitori ne prijavljuju sumnjive kupovine onako kako bi morali.
Kao posebno važno, izvještaj MONEYVAL-a upozorava da kriminalci vješto koriste agente za nekretnine, advokate, notare i kompanije prilikom kupovine imovine, te da država to ne sprječava.
-Agenti za nekretnine ne podliježu nikakvim zahtjevima za licenciranje, registraciju ili profesionalnu akreditaciju, koji bi u krajnjem mogli spriječiti kriminalce ili njihove saradnike da posjeduju, upravljaju ili budu uključeni u ove poslove, piše u izvještaju.
Dodaje se i da notari i pravni zastupnici, prilikom pružanja usluga stranim trastovima, nemaju obaveze u skladu sa borbom protiv pranja novca i sprječavanja finansiranja terorizma. U prevodu, niko od njih zakonski nije obavezan da pita odakle novac dolazi.
-Advokati i notari koji pružaju druge usluge stranim trastovima ili sličnim pravnim aranžmanima nisu obavezni sprovoditi provjeru klijenta- navodi se.
U tom smislu, MONEYVAL izvještaj navodi da su ofšor firme i fiktivne transakcije prepoznate kao glavni alat za pranje novca kriminalnih grupa.
MONEYVAL izvještaj upozorava da su agenti za nekretnine vrlo bitan faktor u procesu pranja prljavog novca kroz sektor nekretnina, te da oni nemaju nikakve barijere protiv novca kriminalnih grupa.
Nadalje, navodi se agenti za nekretnine uopšte ne podliježu nikakvim zahtjevima za licenciranje, registraciju ili profesionalnu akreditaciju.
Kao produkt toga, navodi se, oni nemaju nikakav mehanizam da spriječe kriminalce ili njihove saradnike da posjeduju, upravljaju ili budu uključeni.
Tako se u praksi vrlo lako može desiti da kriminalne grupe imaju sopstvene agencije i agente za nekretnine.
Imajući u vidu navedeno, MONEYVAL napominje da Crna Gora ostaje pod pojačanim praćenjem, te da mora unaprijediti operativnost sistema.
Kao primjer se navodi činjenica da je informacioni sistem za restriktivne mjere uspostavljen, ali još nije operativan.
-Trenutno se komunikacija o sankcijama vrši ručno putem Ministarstva vanjskih poslova, što može uticati na brzinu. Nadzor trastova je veoma bitan, a Crna Gora još uvijek nije adekvatno uredila nadzor nad stranim trastovima i sličnim pravnim aranžmanima koje mogu koristiti stranci, a kojima usluge pružaju domaći advokati ili notari, piše u izvještaju.
Dodaje se i da se kazne za institucije koje se ne pridržavaju pravila o provjeri klijenata i stvarnih vlasnika i dalje se ne smatraju dovoljno snažnim i adekvatnim.
MONEYVAL izvještaj upozorava i na kazina i kockarnice, u svijetlu činjenice da država formalno provjerava vlasnike ali ne i potencijalno njima bliske ljude koji upravljaju ovim sektorom.
-Provjere očigledno ne sprječavaju saradnike kriminalaca da se infiltriraju u kazina. Crna Gora formalno zahtijeva da vlasnici i direktori kazina nemaju krivične presude. To ipak ne targetira njihove saradnike i potencijalnu infiltraciju, piše u dokumentu.
Sve ovo, zaključak je, sektor igara na sreću prepoznaje kao vrlo opasan.
-Iako postoje pravila, nadzor nad kazinima i onlajn klađenjem mora biti agresivniji, jer je to klasičan kanal za sitno a masovno pranje novca, navodi se.
