CBCG kaznila Adriatic banku sa 3,6 miliona eura

Centralna banka je Adriatic banci prošle godine izrekla kazne od 3,6 miliona eura zbog kršenja Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, o čemu se vodi sudski spor, navedeno je u izvještaju eksternog revizora Crowe Mne.

Vijesti su u decembru prošle godine pisale da je Specijalno policijsko odjeljenje (SPO) ušlo u Adriatic banku i izuzelo dio dokumentacije ispitujući poslovanje jednog broja klijenata koji posluju na zapadu, a koji su ranije imali poslovne i ekonomske veze s Ruskom Federacijom.

Iz Centralne banke Vijestima je nezvanično potvrđeno da je ovo najveći iznos kazni, koji su izrekli nekoj banci i da se odnosi na četiri prekršaja.

Vlasnik Adriatic banke je preduzeće Adriatic Capital LLC iz Delavera, Sjedinjene Američke Države, čiji su krajnji vlasnici rusko-kanadski biznismen Aleks Šnajder sa 95,01 odsto udjela i Džulijan Seban Džordž sa 4,99 odsto udjela.

U revizorskom izvještaju se navodi da se u ostalim obavezama nalazi stavka od 3,6 miliona koja je nastala na osnovu rješenja Centralne banke.

“Navedenim rješenjem banci je naloženo da uplati novčana sredstva Centralnoj banci Crne Gore u iznosu od 3,6 miliona eura, kao i da otkloni identifikovane nepravilnosti u poslovanju, preduzimanjem ukupno 18 korektivnih mjera najkasnije do 30. novembra”, navedeno je u revizorskom izvještaju.

Podgorički Viši sud je 20. decembra prošle godine donio privremenu mjeru obezbjeđenja kojom se Adriatic banci nalaže da obustavi isplate ili prenos novca od 1,5 miliona s računa klijenta Pavela Mitrofanova, koji ima pasoše Letonije i Rusije, a zbog sumnje da je riječ o imovini stečenoj kriminalnom djelatnošću. Blokadu novca tražilo je Specijalno državno tužilaštvo.

U dijelu “sudski sporovi” revizorskog izvještaja navedeno je da se protiv banke vodi jedan prekršajni postupak koji je pokrenula Centralna banka protiv banke i odgovornih lica, a koji se odnosi na četiri prekršaja.

Navedeno je i da uprava banke procjenjuje da će sa 50 odsto šansi dobiti ovaj spor protiv Centralne banke.

Kako je revizor naveo, prekršaji se odnose na to da banka nije dostavila podatke o otvorenim transakcionim računima CBCG tj. njenom registru, da pojmovnik platnih usluga ne obuhvata pojam i definicije usluge “obavještenje putem sredstava komunikacije na daljinu (npr. SMS)”, da naknade povezane s računom za plaćanje, odnosno nedostavjanje odluke o usvajanju tarifa CBCG u roku od tri dana, da 22. jula prošle godine nije u poslovnom prostoru – filijali banke bio dostupan informativni dokument o naknadama povezanim s transakcionim računima za rezidente potrošače.

Time je po nalaženju CBCG Adriatic banka prekršila Zakon o platnom prometu, Zakon o uporedivosti naknada, Odluku o utvrđivanju najreprezentativnijih usluga povezanih s računom za plaćanje potrošača.